Все про инвестиционный консалтинг – в чем суть работы личного инвестиционного консультанта.

Инвестиционное консультирование подразумевает услуги консалтинга для пользователей, которые хотят стать инвесторами и вкладывать свой капитал в какие-то проекты, активы и так далее. Работа персонального инвестиционного консультанта заключается в предоставлении стратегий, выборе инструментов, формировании портфеля, планировании. Эксперт фактически занимается доверительным управлением – он мониторит рынки, следит за активами клиента, и вносит изменения, так как цели со временем могут меняться, как и ситуация. Персональный инвестиционный консультант получает вознаграждение в виде комиссионных (чаще всего процент от оборота), то есть сумма обычно не фиксированная. Эти люди обычно имеют специализированное образование в сфере экономики и финансов. 

Как работает личный инвестиционный консультант – принципы, особенности, алгоритм 

На начальном этапе личный инвестиционный консультант выясняет, какие цели у клиента, чего он хочет достичь с помощью вложения средств, эти цели долгосрочные или краткосрочные, на какой период времени, каким бюджетом можно управлять для покупки активов, готов ли клиент на риски и если да, то какие. Фактически, это будет что-то в формате интервью или заполненной анкеты, где клиент описывает свою текущую ситуацию и свои пожелания. На основе этих данных инвестиционный финансовый консультант разрабатывает пошаговую стратегию, формирует список активов для будущего портфеля. Далее этот список обсуждается с клиентом, и после этого эксперт уже приступает к непосредственной покупке. Далее он управляет портфелем – мониторит рынок, покупает что-то новое, продает, если это необходимо, следит в целом за ситуацией, так как картина может меняться. Также могут измениться потребности и цели клиента. 

От чего зависит стоимость услуг личного инвестиционного советника, какие могут быть формы оплаты

Чаще всего оплата заключается в проценте от оборота. Однако на самом деле способов может быть много. Мы рассмотрим все варианты:

• Процент от стоимости активов, которые находятся у специалиста в управлении. Обычно это примерно 1% в год, но такая схема работает с крупными инвесторами.
• Фиксированная плата по тарифу за год. Такой вариант нередко используется в США. Размер суммы может колебаться в пределах нескольких тысяч долларов.
• Почасовая оплата. Клиент платит по тарифу за часы работы эксперта, однако некоторые услуги могут предлагаться за отдельную плату.
• Отдельно за каждую услугу. Клиент отдельно платит за анализ, стратегию, доверительное управление и так далее.
• Комиссионные – это обычно до 5% за сумму сделок или за размер инвестиций в определенный актив либо инструмент.

Также возможен вариант, когда клиенту предлагают несколько форматов сотрудничества. Например, он получает часть услуг по почасовой оплате, а за некоторые платит фиксированную сумму (составление финансового плана). 

Плюсы и минусы личных инвестиционных консультантов 

Конечно же, у инвестиционного консультанта есть ряд преимуществ, как и у других специалистов со стороны, а именно:

• Он является специалистом своей отрасли и будет всегда отслеживать рынок, вовремя реагировать на изменения, что поможет сохранить и приумножить капитал. Если сам пользователь никогда не занимался подобной работой, он может легко уйти в минус. Профессионал сделает все возможное, чтобы клиент не потерял средства, так как это и в его интересах – инвестиционный консультант зарабатывает со сборов и комиссий. 
• Инвестиционный консультант помогает клиенту разобраться в базовых вещах, объяснит сложные процессы простыми словами, проведет консультации, ответит на вопросы, поможет сформировать конкретные цели, если это необходимо. 
• Эксперт может использовать самые разные инструменты, чтобы расширить портфель, использовать программы, рассчитанные на инвестирование, то есть делать то, что может быть недоступно для обычных пользователей.

Стоит отметить, что и минусы у персонального инвестиционного консультанта также есть. Во-первых, чаще всего такой специалист актуален тогда, когда у пользователя на руках существенная сумма средств для инвестирования. Например, есть клиент А  с минимальным депозитом 200 долларов. За эти деньги он может купить криптовалюту или пару акций крупной компании, такой как Эппл. Также есть клиент Б с депозитом 5000 долларов, и эти деньги можно вложить в сразу несколько разных активов. В первом случае инвестиционный консультант может предложить разовую консультацию, а во втором – полное сопровождение. Во-вторых, нередко в этой сфере можно попасть на мошенников. Поэтому мы советуем тщательно проверять сотрудника или компанию перед работой. У нас также доступна консультация по инвестированию, где можно задать свои вопросы. 

Как выбрать надежного инвестиционного консультанта – на что обращать внимание

Чтобы не попасть на аферистов, которых в этой сфере много, стоит обратить внимание на разные факторы. Вот несколько советов, чтобы выбрать надежного инвестиционного консультанта услуги которого принесут пользу: 

• Проверка информации в открытых источниках – поиск отзывов, разных сведений в социальных сетях, на форумах, тематических площадках, проверка юридической информации, регистрации, контактов.
• Запрос на договор, условия сотрудничества, что входит в стоимость услуг, как происходит оплата, как решаются спорные вопросы.
• Общие вопросы про текущих клиентов, как с ними осуществляется работа, какие проблемы возникали и как специалист помогал их решить.

Конечно, 100% гарантий надежности никто не даст, но заданный вопросы помогут снизить риски. Также всегда стоит тщательно читать отзывы о работе, особенно негативные – это поможет сформировать правильные вопросы еще до сотрудничества. Обращаться к экспертам можно с любым капиталом. Даже если вы пока планируете вложить не более 1000-2000 долларов, можно заказать разовую консультацию, чтобы разобраться в точечных запросах.